Dopo aver aiutato Avalara per un decennio a espandere la propria attività di software program fiscale, Alesia Pinney sta prendendo di mira un diverso tipo di grattacapo fiscale.
Pinney è CEO e co-fondatore di Legatauna startup dell’space di Seattle che aiuta le famiglie benestanti a creare piani patrimoniali.
Ha detto che l’concept di Legata è nata dalla frustrazione per l’imposta sulla successione di Washington e per quanto poco molte famiglie comprendono il rischio per i loro beni.
“Ci sono così tante persone che non si rendono conto che perderanno la ricchezza familiare se non pianificano”, ha detto Pinney.
La piattaforma on-line di Legata accompagna le famiglie nella creazione di testamenti, belief e documenti correlati in modo da preservare le esenzioni disponibili e ridurre la potenziale esposizione alle imposte sulla successione. L’azienda mira a modernizzare quello che Pinney descrive come un sistema sempre più teso: famiglie più benestanti, meno avvocati specializzati in pianificazione patrimoniale e complesse norme fiscali stato per stato.
Washington è uno dei pochi stati con una propria tassa sulla successione, separata dalla tassa federale sulla successione, che si applica alle proprietà che superano i 3 milioni di dollari a persona. Il dibattito sulle tasse immobiliari si è infiammato dopo che i legislatori di Washington hanno approvato lo scorso anno un disegno di legge che ha aumentato l’aliquota massima fino al 35%, tra le più alte del paese.
Ora, i legislatori si stanno muovendo a proposta nella sessione legislativa di quest’anno per abrogare story modifica tra i timori che i residenti ricchi se ne vadano Stato di Washington. L’aumento delle tasse ha attirato critiche anche da parte dei chief tecnologici.
Pinney ha affermato di essere favorevole alla revoca dell’aumento delle tasse sulla successione “perché stiamo perdendo imprenditori e continueremo a farlo se non saremo più attenti alla tassazione”.
L’amministratore delegato ha pubblicato un recente articolo del blog dettagliando in che modo l’imposta sulla successione di Washington può influire sui casi che coinvolgono proprietà o interessi commerciali di Washington.
Dopo il lancio dello scorso anno con un focus iniziale sullo stato di WashingtonLegata ora serve clienti a livello nazionale. “C’è una specie di crisi di pianificazione patrimoniale in tutto il paese”, ha detto Pinney.
Legata si rivolge alle famiglie con un patrimonio compreso tra 1 e 20 milioni di dollari. Pinney sostiene che i tradizionali servizi di pianificazione patrimoniale tendono a concentrarsi o su persone con patrimoni molto modesti che non dovranno mai pagare tasse di successione, o su famiglie con patrimoni molto elevati con bisogni complessi.
Il costo è di $ 1.495 per creare un piano patrimoniale, più $ 195 all’anno per un abbonamento continuo. L’abbonamento embody l’archiviazione dei documenti, aggiornamenti in caso di modifiche delle leggi e promemoria su attività come la riassegnazione delle risorse.
Pinney ha affermato che Legata può essere utilizzata anche dagli avvocati sopraffatti dalla domanda. Molti avvocati specializzati in pianificazione patrimoniale, ha detto, già rifiutano i clienti perché non hanno capacità.
L’azienda utilizza internamente l’intelligenza artificiale per aiutare a redigere e curare i contenuti, ma Pinney ha affermato che tutto il materiale che arriva ai clienti viene esaminato da avvocati.
Pinney ha trascorso più di 12 anni presso Avalara di cui è stato direttore legale e vicepresidente esecutivo, contribuendo a guidare l’azienda attraverso la sua IPO e il successivo accordo di personal fairness da 8,4 miliardi di dollari nel 2022. Ha iniziato la sua carriera come commercialista presso Deloitte prima di diventare avvocato aziendale presso Perkins Coie.
Il gruppo dirigente di Legata comprende anche altri ex dipendenti di Avalara: co-fondatore di Legata Enrico Frantz period un responsabile delle operazioni legali presso Avalara, mentre CMO Bryan Wiggins period vicepresidente del advertising.
Legata ha raccolto finanziamenti per 725.000 dollari e impiega meno di 10 persone. Pinney ha affermato che la startup è sotto esame da parte delle autorità di regolamentazione dello stato di Washington per fornire servizi legali.
