I legislatori del Minnesota, sostenuti dalla polizia locale e dal Dipartimento del Commercio, lo hanno fatto ha introdotto una legislazione per vietare i bancomat crittografici in tutto lo stato. L’Home File 3642, sponsorizzato dalla deputata Erin Koegel, è arrivato giovedì al Comitato finanziario e politico della Digital camera del commercio e la misura vieterebbe il funzionamento di chioschi di valuta virtuale che accettano contanti o carte di debito per acquisti istantanei di criptovalute e abrogherebbe il quadro normativo pertinente precedentemente emanato nel 2024.
Quella precedente legge imponeva agli operatori di pubblicare avvisi che le criptovalute non hanno corso legale e che le transazioni sono irreversibili, imponeva un limite giornaliero di 2.000 dollari ai nuovi clienti che avevano tenuto conti per meno di 72 ore e consentiva rimborsi se le vittime di frode contattavano la società e le forze dell’ordine entro 14 giorni. Funzionari del Dipartimento del Commercio hanno testimoniato che i truffatori aggirano regolarmente queste protezioni istruendo le vittime a utilizzare account o macchine esistenti negli stati vicini come il Wisconsin. Il dipartimento ha registrato 70 denunce nell’ultimo anno per un totale di perdite di 540.000 dollari; tuttavia, va notato che la stragrande maggioranza di questi incidenti tende a non essere segnalata.
Det. della polizia di Woodbury Lynn Lawrence ha descritto una vittima a reddito fisso che ha inviato circa la metà dei suoi guadagni mensili ai truffatori nell’arco di sei mesi attraverso ripetute transazioni ATM bitcoin. “Aveva paura di dover vivere fuori dalla sua macchina perché non aveva più soldi”, ha detto Lawrence. Sam Smith, direttore delle relazioni governative del Dipartimento del Commercio, ha dichiarato ai legislatori: “I precedenti sforzi per aumentare la protezione dei consumatori per i chioschi crittografici sono falliti”.
Larry Lipka di CoinFlip, uno degli operatori più grandi, ha riconosciuto il problema ma si è opposto al divieto totale. “I truffatori sono vigili. Sono terribili e rubano agli americani”, ha detto, aggiungendo: “Non è appropriato vietare un prodotto legale perché si sta verificando una frode. Non è colpa nostra”. Si cube che nello stato operino circa 350 chioschi crittografici autorizzati da otto a dieci società.
I truffatori che utilizzano bancomat crittografici per prendere di mira gli anziani sono un problema riscontrato in tutto il paese
Lo stesso modello appare a livello nazionale. Il procuratore generale del Massachusetts, Andrea Pleasure Campbell ha citato in giudizio l’operatore ATM di criptovaluta Bitcoin Depot all’inizio di questo mesesostenendo che l’operatore ha consapevolmente agevolato truffe che hanno causato perdite per oltre 10 milioni di dollari ai residenti nello stato. I dati interni dell’azienda hanno mostrato che dal 13 al 16% delle transazioni erano legate a truffe all’inizio del 2023, aumentando a oltre il 50% del quantity di denaro tramite macchine del Massachusetts da agosto 2023 a gennaio 2025. Una revisione interna del 2021 aveva segnalato che il 90% dei clienti che interagivano con un group di due diligence erano probabilmente vittime di truffe. La società ha risposto che non è d’accordo con le accuse, ha collaborato con le forze dell’ordine e ora richiede la verifica dell’identità su ogni transazione.
Nel Maineè stato raggiunto un accordo di quasi 2 milioni di dollari con Bitcoin Depot, che richiedeva inoltre all’azienda di rimuovere tutti i suoi chioschi dallo stato. Anche le autorità di regolamentazione del Kansas hanno aperto un’indagine sui bancomat crittografici dopo che una coppia di agricoltori a Centerville ha perso $ 20.000 quando un chiamante che si spacciava per Apple ha ordinato alla moglie di prelevare contanti e depositarli in un distributore automatico nella contea di Johnson. E Giovedì la commissione finanziaria della Camera del West Virginia ha presentato il disegno di legge 5353 della Camera agli operatori di licenza, impostare limiti di transazione e imporre protocolli antifrode dopo che i residenti hanno riportato perdite per 7,6 milioni di dollari l’anno precedente. AARP West Virginia ha appoggiato il disegno di legge, sottolineando che le persone di età pari o superiore a 60 anni rappresentano oltre l’85% delle perdite nazionali segnalate nel 2024.
Lo dimostrano i dati dell’FBI quasi 11.000 denunce di truffe ATM crittografiche nel 2024 per un totale di 247 milioni di dollari, che saliranno a 333 milioni di dollari nel 2025 senza nemmeno includere dicembre. Ma ancora una volta, il totale effettivo è probabilmente molto più alto perché la maggior parte delle vittime non denuncia mai il crimine.
Le truffe nella macellazione dei maiali sono un grande affare
I sindacati criminali asiatici hanno industrializzato le cosiddette truffe della “macellazione di maiali”, facendo affidamento sul lavoro forzato in complessi in Laos, Cambogia e Myanmar. I lavoratori vittime di tratta affrontano la coercizione e seguono copioni per costruire relazioni romantiche o amichevoli sulle app di appuntamenti, quindi indirizzano gli obiettivi verso false piattaforme di scambio di criptovalute che mostrano profitti fasulli. Una volta che le vittime inviano fondi, i truffatori scompaiono. Il termine “macellazione del maiale” si riferisce all’ingrasso emotivo della vittima prima di estrarne il tutto. Gli obiettivi più anziani vengono spesso spinti verso i bancomat crittografici perché le macchine richiedono solo contanti e un codice QR, evitando la necessità di portafogli on-line.
Una di queste operazioni è alla base di una disputa sui bitcoin da 13 miliardi di dollari tra Stati Uniti e Cina. Le autorità statunitensi hanno sequestrato 127.272 bitcoin, che ora valgono circa 13 miliardi di dollari, al presidente del conglomerato cambogiano Chen Zhi come parte della più grande confisca di beni nella storia del Dipartimento di Giustizia. I pubblici ministeri hanno collegato i fondi ai proventi della macellazione di suini riciclati attraverso il pool minerario LuBian. I funzionari cinesi accusano gli Stati Uniti di aver orchestrato un attacco hacker nel 2020 a quel pool.
Secondo un rapporto della società di analisi blockchain Chainalysis, l’attività illecita più in generale è salita a livelli document di circa 154 miliardi di dollari nel 2025. Si tratta di un aumento del 162% rispetto al totale rivisto del 2024 di 57,2 miliardi di dollari e la cifra più alta da quando è iniziato il monitoraggio nel 2020. Si cube che gli stati nazionali sanzionati, come l’Iran e il Venezuela, abbiano guidato gran parte dell’impennata, soprattutto attraverso le stablecoin ancorate al dollaro.
ATM crittografici presi di mira anche a livello federale tramite il CLARITY Act
Anche il Digital Asset Market Readability Act (noto anche come CLARITY Act) prende di mira i bancomat crittografici a livello federale. Sebbene la legislazione sia stata approvata dalla Digital camera lo scorso anno, le commissioni del Senato hanno rinviato le maggiorazioni a gennaio mentre i negoziatori hanno finalizzato il testo del disegno di legge. La disputa sugli interessi delle stablecoin rimane un importante punto di attrito tra le banche tradizionali e l’industria delle criptovalute.
Un progetto di legge della Commissione bancaria del Senato (PDF) tratta gli operatori dei chioschi come trasmettitori di denaro soggetti agli obblighi della legge sul segreto bancario e gli operatori devono registrare le ubicazioni dei chioschi presso il Dipartimento del Tesoro su base trimestrale. Ulteriori requisiti includono divulgazioni e ricevute obbligatorie, nomina di un responsabile della conformità, conferma dell’identità per i nuovi clienti, brevi periodi di attesa prima di trasferimenti di grandi dimensioni, limiti di transazione, process di rimborso per sospetta frode e una linea di assistenza clienti.
I sostenitori della privateness respingono
I sostenitori della privateness finanziaria sostengono che le restrizioni sui bancomat crittografici sono un giro di vite su uno dei pochi modi in cui è ancora possibile scambiare tra dollari e criptovalute che non è ancora intrappolato nello stato di sorveglianza. In un recente post sul blogNick Anthony del Cato Institute ha affermato: “È straziante che le persone vengano indotte con l’inganno dai truffatori a inviare denaro tramite bancomat di criptovalute… Tuttavia, il denominatore comune qui è che i truffatori sono il problema. Ecco chi dovrebbe perseguitare il governo.”
Allo stesso tempo, persiste il buying and selling peer-to-peer veramente decentralizzato. Chiunque abbia contanti e uno smartphone può agire come uno scambio informale, scambiando dollari con bitcoin o qualsiasi altra risorsa crittografica direttamente per strada senza un database centralizzato di operazioni che il governo possa attingere. Naturalmente, solo i cypherpunk più accaniti, guidati più dalla filosofia che dalla praticità, prendono in considerazione l’concept di fare il possibile per mantenere la privateness in questo senso, e la stragrande maggioranza dell’attività crittografica è sempre più centralizzata attorno a società fintech e stablecoin più facilmente controllabili, nonostante i problemi di sicurezza molto seri e di lunga knowledge con questa struttura.
