Il tempo di risposta si riferisce al tempo impiegato dalle banche per rispondere alle domande degli investigatori relative ai dettagli del conto, agli estratti conto e ai registri delle transazioni dei conti coinvolti in crimini informatici.
Le banche hanno finalmente iniziato advert assistere gli investigatori sulla criminalità informatica riducendo i tempi di risposta, ma le carenze tecniche e i ritardi nell’elaborazione di una procedura operativa normal (SOP) per lo scongelamento degli importi vincolati continuano a preoccupare le vittime.
Secondo i dati a cui ha avuto accesso L’indùnel 2024 il tempo di risposta delle banche alle indagini e agli avvisi della polizia è stato in media di 15-20 giorni, a seconda della banca. Nel 2025, questo è sceso a circa una settimana.
Lo ha detto Pronab Mohanty, direttore generale della polizia (DGP), Cyber Command Unit (CCU). L’indù che alcune banche hanno addirittura ridotto i tempi medi di risposta a tre giorni, dando agli investigatori un vantaggio maggiore nella progressione dei casi.
Il tempo di risposta si riferisce al tempo impiegato dalle banche per rispondere alle domande degli investigatori relative ai dettagli del conto, agli estratti conto e ai registri delle transazioni dei conti coinvolti in crimini informatici.
“A differenza dei crimini convenzionali, dove ci sono più piste, le transazioni bancarie e altri aspetti legati al settore bancario sono le piste principali nelle indagini sulla criminalità informatica. Se le banche ritardano le informazioni, le indagini rallentano e le possibilità di risolvere i casi si riducono”, ha spiegato Mohanty, sottolineando l’importanza di risposte tempestive.
La polizia ha attribuito il miglioramento ai frequenti incontri con le autorità bancarie, che hanno portato alla nomina di ufficiali di collegamento e di collegamento. Secondo gli alti funzionari di polizia, gli investigatori possono ora sollevare questioni direttamente con gli agenti nodali in caso di ritardi, riducendo il tempo perso in formalità non necessarie.
Il Dipartimento investigativo criminale aveva precedentemente tenuto un incontro congiunto con la Reserve Financial institution of India (RBI) e i rappresentanti delle banche per evidenziare quanto i lunghi tempi di risposta stiano ostacolando le indagini.
Tuttavia, nel 2025, il tasso di recupero del denaro nei casi di criminalità informatica è sceso al di sotto del 10% nello Stato. Un investigatore senior sulla criminalità informatica ha affermato che i tempi di risposta sono stati solo un passo avanti, poiché le banche devono ancora affrontare various questioni, in particolare quelle relative ai conti muli.
Norme KYC e conti muli
“Le banche devono rafforzare il processo di verifica KYC durante l’apertura dei conti. La verifica indulgente ha creato lacune, facilitando la facile creazione di conti muli, che costituiscono la spina dorsale dei crimini informatici finanziari”, ha affermato l’alto funzionario.
Solo nel 2024, in Karnataka erano stati utilizzati più di 70.000 conti bancari di muli, e quella cifra rappresentava solo il primo strato di conti di muli.
Un’altra grande preoccupazione è il controllo lassista delle transazioni di denaro sospette. Un solido sistema di monitoraggio potrebbe aiutare a individuare i crimini informatici in una fase iniziale e aumentare le possibilità di intercettare il denaro sottratto.
Avvisi sui vincoli di pegno
Negli ultimi due anni si è verificata una tendenza al congelamento dei conti bancari di individui innocenti a causa di segnalazioni errate e dispettose di attività di criminalità informatica da parte dei cittadini. Quando i titolari dei conti interessati si avvicinano alle banche, vengono indirizzati alla polizia. Tuttavia, nei casi dannosi, spesso non vi è FIR, il che porta a ulteriori complicazioni.
“Questo problema ha distrutto molte piccole imprese nello stato, causando perdite finanziarie. Ci sono stati persino casi in cui i conti scolastici sono stati bloccati”, ha detto un agente di polizia.
In un altro state of affairs, anche le vittime di crimini informatici che recuperano il denaro perduto dopo le indagini si trovano advert affrontare il congelamento dei conti. Una volta che una vittima riceve i fondi recuperati da un conto Mule, che spesso è collegato a più casi, le indagini successive potrebbero identificare il conto della vittima come l’ultimo conto Mule, con conseguente congelamento. La vittima deve quindi sottoporsi nuovamente all’intero processo.
Il Ministero degli Affari Interni ha redatto una POS per affrontare queste preoccupazioni, ma deve ancora essere finalizzata.
Pubblicato – 5 gennaio 2026 12:24 IST
