Le agenzie di sicurezza smantellano un’enorme rete di “muli account” in J&Ok; temono abusi da parte di gruppi terroristici

Le agenzie di sicurezza hanno distrutto un ecosistema in continua crescita di “conti mulo” in Jammu e Kashmir che funge da spina dorsale finanziaria delle reti globali di truffe, con i funzionari che temono che i fondi instradati attraverso questi conti possano essere utilizzati per attività separatiste e antinazionali.

I funzionari hanno affermato che più di 8.000 conti muli operanti nella regione sono stati identificati e congelati per un periodo di tre anni, esponendo una sofisticata rete di riciclaggio di denaro.

Hanno descritto questi conti come “l’anello più debole ma cruciale” nella catena del crimine informatico, poiché senza di essi la conversione del denaro rubato in criptovaluta non tracciabile sarebbe impossibile.

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Le agenzie centrali di sicurezza hanno chiesto alla polizia di Jammu e Kashmir e advert altre forze dell’ordine di tenere consultazioni con le banche per frenare la crescita esponenziale dei “conti mulo” e identificare gli intermediari, comunemente chiamati “muler”, che facilitano tali frodi finanziarie, hanno detto.

I funzionari sospettano che, dopo la repressione del flusso di denaro illecito in Jammu e Kashmir da parte dell’Agenzia investigativa nazionale del 2017, gli elementi antinazionali potrebbero essersi spostati verso un modello più recente di “hawala digitale”, in cui le commissioni guadagnate dai titolari di conti mule o muler possono essere utilizzate per attività contro il paese.

Un muler in genere non è la persona che contatta le vittime o invia collegamenti falsi. Invece, il loro ruolo è nascosto ma fondamentale: organizzare e mantenere una fornitura costante di mule account che i truffatori utilizzano per ricevere e trasferire denaro rubato senza rivelare la propria identità.

Questi muli conti spesso appartengono a gente comune attirata con la promessa di “commissioni facili” e la garanzia di un rischio minimo. Vengono convinti a cedere il pieno controllo dei loro conti bancari, comprese le credenziali bancarie, con il pretesto che i conti verranno utilizzati per breve tempo come “conti di parcheggio”.

A un singolo truffatore vengono spesso forniti da 10 a 30 conti mulo alla volta e, in molti casi, i conti bancari vengono aperti a nome di società fittizie, consentendo transazioni di grandi dimensioni fino a ₹ 40 lakh in un solo giorno senza sollevare immediatamente allarmi.

I funzionari hanno affermato che il percorso del denaro è deliberatamente disordinato, con il denaro truffato rapidamente spostato su diversi conti e suddiviso in transazioni più piccole per evitare di essere scoperto.

Le agenzie di sicurezza centrali e altre organizzazioni di polizia hanno sottolineato che, sebbene i titolari di conti mule non possano progettare le truffe o parlare con le vittime, sono attivi facilitatori del riciclaggio di denaro. Condividendo credenziali e accettando incarichi, forniscono consapevolmente la “infrastruttura finanziaria” per la criminalità transnazionale.

“L’intero ecosistema delle truffe dipende da questi conti. Senza una destinazione per il denaro, la truffa fallisce al primo passo. Coloro che affittano i loro conti non sono solo vittime delle circostanze; sono i motori del crimine”, ha detto un alto funzionario.

Uno studio dettagliato condotto dalle agenzie centrali di sicurezza ha identificato persone in paesi come Cina, Malesia, Myanmar e Cambogia che indirizzano le persone nel territorio dell’Unione a creare portafogli crittografici privati, che sono spesso impostati utilizzando una rete privata virtuale (VPN) per evitare il rilevamento e non richiedono Know Your Buyer (KYC) o verifica dell’identità.

La polizia di Jammu e Kashmir ha già sospeso l’uso delle VPN nella valle poiché è uno strumento utile sia ai terroristi che ai separatisti per evitare di essere scoperti.