Rating, l’app di appuntamenti per persone con un buon credito, è tornata

Due anni fa, Luke Bailey ha avuto quella che è diventata un’concept controversa: un’app di appuntamenti chiamata Rating per persone con un credito da buono a eccellente.

Lanciata pochi giorni prima di San Valentino, l’app richiedeva agli utenti di avere un punteggio di credito di almeno 675 per registrarsi. All’epoca, Bailey disse di aver creato l’app per incoraggiare i accomplice a parlare di più di finanza personale poiché farlo spesso è scomodo per molte persone.

“Il 54% delle persone afferma che il debito del accomplice è un motivo per prendere in considerazione il divorzio”, ha detto Bailey a TechCrunch. “La compatibilità finanziaria è silenziosamente uno dei fattori relazionali più importanti, eppure nessuna piattaforma di incontri se ne occupa direttamente.”

L’app ha avuto la sua giusta dose di critici e molte persone l’hanno definita classista per through della sua attenzione a coloro che gestiscono bene il denaro. Tuttavia, l’app, che avrebbe dovuto essere disponibile per 90 giorni, è diventata così popolare che Bailey l’ha mantenuta per sei mesi. Ha accumulato 50.000 utenti e ha fatto notizia in tutto il mondo per la sua premessa.

Poi tutto è andato through e tutto è tornato alla normalità nel mondo degli appuntamenti. Fino a venerdì.

Bailey ha detto a TechCrunch che ha deciso per riportare ufficialmente Score indietro, per sempre, questa volta.

“Inizialmente abbiamo pubblicato Rating per integrare la responsabilità finanziaria in qualcosa che le persone apprezzano profondamente: l’amore”, ha affermato Bailey. “Quando l’abbiamo spento, pensavamo che la conversazione sarebbe continuata senza di noi. Non è stato così.”

Invece, ha detto che la gente continuava a chiedergli perché lo avesse chiuso. “Gli accademici hanno addirittura chiesto di studiare l’impatto del comportamento”, ha continuato. “È diventato chiaro che questo non period solo un momento virale. Ha attinto a qualcosa di irrisolto nella cultura delle relazioni.”

Questa volta Rating sarà disponibile sull’App Retailer iOS (l’ultima volta period solo un’app cellular, ha detto, perché lui e il suo workforce l’hanno costruita così velocemente). Bailey ha anche affermato che questa versione dell’app sarà più inclusiva, tenendo conto del suggestions secondo cui period troppo esclusiva. “Quindi ora tutti possono partecipare.”

Ci saranno due livelli: il livello base, dove non è richiesta alcuna verifica dell’identità o del credito e chiunque può navigare e connettersi. E poi il livello verificato, in cui i membri devono verificare la propria identità e il punteggio di credito per sbloccare funzionalità premium. L’app utilizza Equifax per verificare sia l’identità che i punteggi di credito, con gli utenti che danno il consenso affinché l’app lo faccia. Fa solo quello che Bailey ha descritto come un comfortable pull, quindi non vi è alcun impatto sul credito.

“Non conserviamo rapporti di credito completi o dati personali e finanziari sensibili. Riceviamo semplicemente la conferma che qualcuno soddisfa i criteri Verificati”, ha affermato.

Il piano verificato embrace funzionalità che consentono alle persone di vedere altri membri nelle vicinanze, vedere chi ha salvato il proprio profilo, inviare introduzioni video a potenziali corrispondenze e inviare messaggi agli utenti prima che tornino indietro.

È ancora ottimista sull’utilizzo dei punteggi di credito, affermando che non è una misura di ricchezza ma piuttosto di coerenza. “Le banche cercano nei clienti la stessa cosa che noi cerchiamo nelle relazioni: coerenza e affidabilità”, ha affermato. “Le app di appuntamenti misurano il logoramento. Misuriamo il logoramento più la responsabilità. ”

Bailey ha affermato che l’app non memorizza dati sensibili, non vende dati personali e protegge tutto utilizzando un’infrastruttura crittografata.

L’ultima iterazione di Rating ha raccolto molti dati sui suoi utenti, aiutando a mostrare come ogni generazione è stata influenzata da fattori socioeconomici. Advert esempio, è emerso che gli uomini Millennial avevano punteggi di credito superiori di circa l’11% rispetto a quelli delle donne. Ma per la Generazione Z, il divario period molto più ridotto, con gli uomini che avevano un punteggio di credito più alto solo del 3%.

“Staremo guardando come questi dati [has] evoluto”, ha detto.

L’originale Rating period un esperimento solo negli Stati Uniti, ha detto, ma questa volta la società prevede un’espansione globale, a partire dal Canada. Tieni d’occhio anche alcune partnership, ha detto.

“Il comportamento finanziario è uno dei più forti predittori della stabilità della vita”, ha affermato Bailey. “Crediamo che gli algoritmi di compatibilità dovrebbero riflettere questo.”